近日，民泰银行杭州城东支行凭借柜面智能系统预警与柜员专业处置，成功拦截一笔240万元对公账户涉诈资金，为企业筑牢资金安全屏障，并与公安机关紧密联动，高效完成涉案资金返还全流程操作，以实际行动践行金融机构反诈责任。

　　智能系统展威力，精准拦截筑牢防线

　　在这笔涉诈资金拦截的过程中，该行柜面系统的“火眼金睛”发挥了重要作用。该系统融合了实时交易监测、涉诈名单库比对、企业经营画像分析等多重功能，能从海量交易中精准捕捉异常信号。

　　当日，某对公账户收入一笔巨额款项后立即发起大额转账，由于转账金额、频次与企业历史交易习惯存在显著偏差，系统立刻识别出异常，随即触发最高级预警，在启动实时管控的同时第一时间推送至柜面，为后续拦截争取了宝贵时间。这一“科技防线”的快速响应与精准识别，成为阻断资金外流的关键一环。

　　柜员素养显担当，规范处置守住关口

　　面对系统预警，柜面人员展现出过硬的专业素养，没有简单机械地执行操作，而是谨慎冷静地着手处理：一方面向企业经办人详细询问交易背景、合作关系等信息，在对方对交易细节的含糊其辞的描述中敏锐地发现疑点；另一方面向营业经理汇报，同步提交系统预警截图与初步核实情况。在沟通中，柜面人员始终保持礼貌而坚定的态度，既避免引发不必要的冲突，又争取拉长管控时间，为风险确认与公安介入赢得了宝贵时间，用职业素养筑牢了资金安全的“人工防线”。

　　警银联动高效率，无缝协作加速返还

　　在资金返还的过程中，警银协作起到了事半功倍的效果。民泰银行杭州城东支行第一时间将账户交易流水、预警记录、经办人沟通情况等材料整理成册，专人对接警方。支行还安排业务骨干叶佳芬全程跟进，针对资金权属确认、账户状态核查等环节提供专业支持。警方则及时反馈案件进展与法律文书，确保每一步操作合规高效。通过无缝对接，涉诈资金的原路返还全流程仅用1个工作日便完成，240万元资金顺利回到受害人账户。

　　在打击电信诈骗的过程中，银行员工专业素养与智能风控系统的快速反应起到了1+1＞2的效果，警银密切合作更是联手筑起了守护群众财产安全的铁壁铜墙。民泰银行杭州城东支行将持续优化风控体系，深化与公安部门的联动机制，为金融安全保驾护航。（蔡丹）